[zing] Huyền thoại tài chính, kẻ huỷ diệt thị trường, ông vua khởi nghiệp...

Hệ thống đằng sau nhóm người trẻ tự xưng là chuyên gia tài chính

Với cách chơi "được ăn cả, ngã về không", mô hình nhị phân được nhận định không khác gì cá cược tài xỉu, đầy rủi ro.

Giữa tháng 7, hình ảnh những cô gái vây xung quanh một chiếc xe Mercedes màu trắng được chia sẻ rộng rãi trên mạng xã hội tại Việt Nam. Thân chiếc xe được dán dòng chữ Pocinex, một sàn giao dịch nhị phân hoạt động theo mô hình đa cấp.

Cam kết lợi nhuận 1.000% mỗi tháng

Bằng hình ảnh xe ôtô, đồ hiệu đắt tiền, các thành viên Pocinex mời gọi người chơi với mức thu nhập hấp dẫn. “Chỉ với 500 USD, sau 2-3 ngày bạn có thể hoàn vốn”, lời giới thiệu của D. Hải, người tự nhận là “chuyên gia tài chính 4.0” của Pocinex viết trên Facebook cá nhân.

Mức lợi nhuận cam kết này tương đương với 1.000% trong một tháng. Trong lần tăng giá mạnh gần nhất, Bitcoin mất 7 tháng để tăng 300%.

Theo giới thiệu trên website của Pocinex, sàn giao dịch này có địa chỉ tại Tòa A1, THT New City, QL32, Đức Giang, Hoài Đức, Hà Nội. Địa chỉ và số điện thoại liên hệ của Pocinex được sử dụng chung cho nhiều dự án nhị phân khác như Binanex, Bidefi, Deninex và một trang mua bán đồng WIN, một loại tiền dùng để giao dịch trên sàn Wefinex.

Sàn giao dịch Pocinex có cách hoạt động tương tự Wefinex, mô hình cá cược nhị phân từng bị cơ quan chức năng cảnh báo. Công an TP.HCM nhận định cách chơi và nhận thưởng của Wefinex giống hệt cá độ tài xỉu.


Hình ảnh chụp cùng xe sang và đồ hiệu là phần không thể thiếu trên Facebook của các "chuyên gia tài chính 4.0" tự xưng.

Thực tế, mô hình đa cấp nhị phân hoạt động theo hai cách chính là tuyển dụng người tham gia để hưởng hoa hồng hoặc “đầu tư”. Với hình thức đầu tư, người tham gia không mua tài sản mà chỉ đặt cược vào biến động của các loại tài sản như dầu, vàng, Bitcoin…

Trả lời Zing, bà Veronica Do, chuyên gia phân tích tài chính làm việc tại Ant Financial cho rằng đây là mô hình tài chính đầy rủi ro. Người đầu tư sẽ bỏ 10 đồng để mua "quyền để đặt lệnh", từ đó dự đoán sự tăng giảm của giá Bitcoin hoặc các loại tài sản khác trong 1 phút. Sau khoảng thời gian đó, kết quả giá Bitcoin giống như dự đoán, người chơi nhận được tiền thưởng. Nếu giá Bitcoin đi ngược dự đoán, người chơi mất toàn bộ số tiền cược.

“Loại giao dịch đánh cược tiền cho một việc không biết kết quả chính là cờ bạc”, bà Veronica khẳng định.

Trả "hoa hồng" 7 cấp

Trong khi đó, các tài khoản tự nhận là leader (người đứng đầu hội nhóm đầu tư) thường chọn làm cả hai việc một lúc. Theo đó, leader Pocinex sẽ tuyển thêm cấp dưới để hưởng hoa hồng. Hoa hồng này được tính theo 7 cấp. Ở cấp đầu tiên, người giới thiệu sẽ nhận được 50 USD. Các cấp tiếp theo, mức hoa hồng này giảm xuống từ 0,75- 25 USD.


Pocinex có cách hoạt động tương tự nhiều mô hình nhị phân từng bị cảnh báo bởi cơ quan chức năng.

Bên cạnh đó, Pocinex còn giới thiệu chính sách kiếm hoa hồng từ số tiền đầu tư của cấp dưới. Theo đó, người giới thiệu sẽ nhận thêm 0,01-1% giá trị giao dịch của các thành viên tuyến dưới.

Theo website của Bộ Công Thương, dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy sẽ là chủ yếu tập trung tuyển dụng tuyến dưới để ăn hoa hồng.

Trong danh sách các công ty hoạt động theo mô hình đa cấp được cấp phép tại Việt Nam của Bộ Công thương, cái tên Pocinex không xuất hiện.

Nhiều quốc gia nói không với quyền chọn nhị phân

Hiện mô hình nhị phân đang được kiểm soát chặt thậm chí là cấm tại nhiều nước. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCAUK), Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA), Cục Điều tra Liên bang Mỹ (FBI), chính phủ Canada... đều đã lên tiếng cảnh báo, ban hành lệnh cấm hoặc quản lý chặt mô hình nhị phân.


Các hệ thống tài chính đa cấp thường sử dụng hình ảnh hào nhoáng để chiêu dụ nhà đầu tư. Ảnh: FBNV.

Nhiều chuyên gia tài chính tại Việt Nam và thế giới nhận định mô hình quyền chọn nhị phân là cờ bạc bởi tính chất "được ăn cả ngã về không" của nó.

"Không phải ngẫu nhiên nhiều nước cấm giao dịch nhị phân. Mô hình này nguy hiểm ở chỗ nó thu hút những người ít kiến thức tài chính nhưng lại tham lam kiếm tiền", bà Veronica cho biết.

Kinh doanh đa cấp tiền số bị cấm tại Việt Nam

Tuy nhiên, tại Việt Nam, mô hình quyền chọn nhị phân vẫn chưa được pháp luật quy định cụ thể để tránh rủi ro cho người tham gia.

"Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện nay chưa có điều khoản nào liên quan đến mô hình giao dịch nhị phân", ông Phan Vũ Tuấn, Trưởng văn phòng luật Phan Law, cho biết.

Mặc dù chưa có quy định cụ thể cho mô hình nhị phân, pháp luật Việt Nam lại quy định khá chi tiết về hoạt động đa cấp.


Hiện Pocinex chưa được cấp phép hoạt động đa cấp tại Việt Nam nhưng vẫn tổ chức theo mô hình trả lãi 7 tầng. Các "leader" thường xuyên khoe ảnh xe sang và cuộc sống xa hoa để tăng uy tín.

"Nghị định 40/2018/NĐ-CP cấm tổ chức, cá nhân kinh doanh đa cấp khi chưa được cấp giấy phép hoạt động bán hàng đa cấp. Đáng lưu ý, nghị định này cũng chỉ ra đối tượng của hoạt động kinh doanh đa cấp chỉ là hàng hóa và cấm mọi hoạt động kinh doanh đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa", luật sư Vũ Tuấn phân tích.

Như vậy, tiền số không phải là hàng hoá. Do đó kinh doanh đa cấp tiền số bị cấm và không được cấp phép.

Theo đại diện công ty Phan Law, pháp luật Việt Nam đưa ra các chế tài cả về hành chính và hình sự, theo đó, cá nhân tổ chức hoạt động kinh doanh đa cấp mà không có giấy phép có thể bị phạt tiền đến 5 tỷ đồng hoặc phạt tù đến 5 năm theo Bộ luật hình sự 2015.

Đối với những người mời gọi, giới thiệu người khác tham gia vào hệ thống đa cấp chưa được cấp phép, chế tài sẽ là phạt tiền đến 30 triệu đồng. Người tham gia vào hoạt động của tổ chức, cá nhân kinh doanh đa cấp cũng sẽ chịu mức chế tài tương tự.

https://zingnews.vn/he-thong-dang-s...xung-la-chuyen-gia-tai-chinh-post1239282.html

 

Nữa hả, gộp 1 topic thôi sau vỡ ra lừa đảo cho tiện

 

Thằng em mình học bách khoa cơ khí, sinh năm 96. Tự mày mò học code rồi đi làm remote cho công ty Mỹ 2 năm nay. Mỗi tối online 3-4 giờ là xong việc. Lương tháng 3k6. Nhưng thu nhập chính vẫn là từ chơi wefinex bên ngoài làm thêm. Tuần làm 2,3 cái nhẹ nhàng 9,10k tiền tươi thóc thật không phải đóng thuế. Làm gần được 3 năm mà nhà xe nó đã mua đủ cả. Nghĩ mà thèm.Gái gú thì cứ nghe nó bảo chơi wèfinex thì chảy nước. Có bé kia dân du học sinh Úc, về được cô chị giới thiệu làm ngân hàng VCB. Thế nào thằng ấy đi rút tiền gặp phải thế là hốt được cả chị lẫn em. 3 đứa nó sống chung một căn hộ cao cấp. Nhà con bé kia biết chuyện ban đầu phản đối sau biết thằng đấy chơi wefinex thì đổi thái độ, cách ba bữa hỏi thăm, năm bữa tặng quà lấy long, luôn giục cưới kẻo lỡ kèo ngon. Tưởng cuộc sống vậy là xong r ai ngờ hôm rồi bị chủ nợ dí đánh gần chết rồi.

 

Buồn cười vl

 

hóng report thêm

 

hàng 2k4 mà có 360k/shot thôi à

 

Như tấu hài

 

Nhưng vẫn có 1 thời gian quất chị ăn em như vậy là sướng rồi.

 

Dịch này tụi nó cũng đói rả họng ra chứ ở đó mà doanh nhân thành đạt đồ

 

Hắn edit lại bài văn mẫu đấy Phọt ơi

 

vãi hồ bách thảo hiền không lông

 

ông nào post lại cái hình vừa kiếm tiền vừa được giao hoan đất trời đi

 

300k hoặc 400k, chứ làm đéo gì giá lại lẻ lẻ như thế đc?

 

Thường 350-400 chứ ai lại 360k.Mắc công thối lại.

 

Cơ hội gạ giao hoan đất trời tới r còn k biết …

 

Nge đồn mấy con này dễ gạ lắm....hẹn gặp để đầu tư là thịt đc thì phải

 

Tại chỉ có mấy con ngu mới tin mấy chương trình làm giàu k khó này. Cứ vẻ ra một tương lai có anh và em. Một mái nhà xanh với rất nhiều vàng là dc. FB mình có ông nhỏi kia cứ thích up clip dạy đời nào là tự do tài chính hãy đến với tôi. Đm nghe ngứa hết cả đít nhưng các em vào like nhiệt tình để hôm sau chụp ảnh ọt gì nó gọi đi

 

ae đừng buồn, quả này bị copy paste nhiều như cái Navy Seal 300 confirmed killed thôi

 

Dễ gạ thì cũng bệnh tật đầy người.