TP - Ngân hàng MSB lên tiếng vụ khách gửi 58 tỷ bỗng dưng… bốc hơi

TPO - Sau một thời gian dài gửi tiền trong tài khoản tại Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB), một khách hàng tại Hà Nội bỗng nhận được thông báo khoản tiền hơn 58 tỷ đồng "bốc hơi". Theo đó, ngân hàng này khẳng định đã phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số cán bộ nhân viên.
26/03/2024 | 19:35


Chiều 26/3, MSB gửi thông tin cho biết, trong quá trình tra soát hoạt động, đánh giá cán bộ định kỳ tại các chi nhánh, ngân hàng đã phát hiện có dấu hiệu bất thường liên quan đến một số cán bộ nhân viên với một nhóm khách hàng có quan hệ mật thiết với nhau (trước khi tham gia MSB). Ngân hàng này cho hay đã "chủ động cung cấp thông tin cho cơ quan chức năng để làm rõ".

"Vụ việc đã được Công an thành phố Hà Nội thụ lý, khởi tố vụ án và đang trong quá trình điều tra. Chúng tôi đã, đang tích cực phối hợp với các cơ quan chức năng trong phạm vi được yêu cầu", phía ngân hàng thông tin. MSB khẳng định tôn trọng kết luận và phán quyết cuối cùng của cơ quan có thẩm quyền.

Ngân hàng này cũng có một số lưu ý tới các khách hàng khi thực hiện các giao dịch tài chính. Cụ thể, khách chỉ ký xác nhận trên mẫu hợp đồng mở tài khoản, mở thẻ khi thể hiện đầy đủ, chính xác thông tin của chính mình (căn cước công dân, số điện thoại, thư điện tử…).

Khách hàng đồng thời kích hoạt, quản lý tài khoản và thực hiện các giao dịch tài chính trên các thiết bị thuộc sở hữu của chính mình, không cung cấp các thông tin về tài khoản, nhờ người khác sử dụng thiết bị để đăng nhập vào tài khoản.

Trước đó, ngày 12/10/2023, một khách hàng đến chi nhánh MSB tại Hà Nội yêu cầu được sao kê tài khoản từ khi mở (tháng 3/2021) đã phát hiện ra trên tài khoản của mình chỉ còn 93.640 đồng. Chưa hết, trên bảng sao kê tài khoản thể hiện rất nhiều các giao dịch chuyển rút tiền không phải do vị khách này yêu cầu hoặc thực hiện.

Đặc biệt, vị khách cho rằng gần nửa năm trôi qua, phía MSB chưa trực tiếp trả lời lý do vì sao khoản tiền biến mất. Khách hàng cho rằng, khách gửi tiền, khi xảy ra sự cố, ngân hàng phải có trách nhiệm chứ không thể để sự việc kéo dài gây tổn hại tinh thần, sức khỏe, kinh tế (cho khách hàng).

Ngân hàng MSB lên tiếng vụ khách gửi 58 tỷ bỗng dưng… bốc hơi (tienphong.vn)

 

Hơn 58 tỷ đồng “bốc hơi” một cách khó hiểu?

Chia sẻ với Báo Đại biểu Nhân dân, Bà Nguyễn Thị Lân cho biết số tiền của mình đã bị biến mất một cách khó hiểu trong khi bản thân không hề rút hoặc gửi tiền cho ai khác và sự việc mất tiền liên quan đến nguyên Giám đốc trung tâm khách hàng cá nhân Bùi Thị Hoài Anh .

“Tôi tin tưởng ngân hàng nên mới gửi số tiền lớn như vậy, sự việc xảy ra khiến tôi mất tất cả, mất nhà cửa, mất công ăn việc làm, mất đồng nghiệp, mất anh em, bạn bè…”, bà Lân nói.


Bà Nguyễn Thị Lân rơi vào căng thẳng bế tắc sau khi xảy ra sự việc tài khoản ngân hàng gửi tại MSB bị "bốc hơi" hơn 58 tỷ đồng
Đáng chú ý, theo khách hàng Lân, số tiền hơn 58 tỷ đồng không phải của một mình bà mà là còn của nhiều người thân khác trong gia đình và người quen. Việc tài khoản “bốc hơi” hàng chục tỷ đồng khiến bà rơi vào căng thẳng bế tắc nhiều tháng nay. Bà Lân bức xúc cho rằng, việc mình gửi tiền vào ngân hàng, khi xảy ra sự cố ngân hàng phải có trách nhiệm chứ không thể để sự việc kéo dài gây tổn hại tinh thần, sức khoẻ, kinh tế nghiêm trọng cho khách hàng.

Trước đó, theo đơn của bà Nguyễn Thị Lân, vào khoảng tháng 3.2021, bà Lân được cán bộ Ngân hàng TMCP Hàng hải Việt Nam (MSB) tư vấn và đưa tới trụ sở ngân hàng tại 54A, phố Nguyễn Chí Thanh, phường Láng Hạ, quận Đống đa, TP. Hà Nội để tạo sự tin tưởng gửi tiền. Ngày 24.3.2021, bà Lân đã ký hợp đồng mở tài khoản tại Ngân hàng MSB, số TK: 03488019349999, chủ tài khoản tên Nguyễn Thị Lân.

Bà Lân cho biết, theo hướng dẫn của cán bộ Ngân hàng MSB “tài khoản này do MSB quản lý để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB, tài khoản này không mở được APP (ứng dụng) trên điện thoại, tiền gửi theo kỳ hạn tham gia 1 tuần, 2 tuần, 3 tuần, 4 tuần. Đến hết kỳ hạn gửi bà Lân có nhu cầu rút gốc và lãi hoặc muốn gia hạn kỳ gửi thì thông báo cho MSB trước 1 ngày”.

Ngày 30.3.2021 khi chuyển tiền lần đầu tiên, bà Lân thấy tài khoản được mở đúng tên mình tại Hội sở chính MSB nên đã không nghi ngờ gì, sau đó vì rất tin tưởng nên đã tiếp tục chuyển tiền. Mỗi lần chuyển tiền bà Lân đều nhận được giấy xác nhận thông tin tài khoản/Số dư tài khoản, trên giấy xác nhận đều có chữ ký của những người có thẩm quyền là các Giám đốc Trung tâm khách hàng cá nhân (TTKHCN) hoặc Giám đốc chi nhánh ký và đóng dấu đỏ của Ngân hàng MSB (cụ thể gồm: ông Nguyễn Minh Hưng và ông Nguyễn Việt Dũng – Giám đốc TTKHCN, bà Bùi Thị Hoài Anh – Giám đốc TTKHCN, giám đốc CN) nên bà Lân rất yên tâm và tiếp tục chuyển tiền.

Số dư tiền gửi cho bà Lân theo giấy xác nhận Thông tin tài khoản/Số dư tài khoản số 432/CV/MSB chi nhánh Thanh Xuân đến thời điểm 10 giờ 8 phút ngày 7.10.2023 là 58.650.000.000 đồng, từ sau ngày 7.10.2023, bà Lân không thực hiện giao dịch nào khác với MSB.

Ngày 12.10.2023, sau khi nhận được thông báo từ cơ quăn chức năng, bà Lân vội vàng đến MSB yêu cầu được sao kê tài khoản từ khi mở tài khoản đến nay bỗng phát hiện ra trên tài khoản của mình chỉ còn 93.640 đồng, trên bảng sao kê tài khoản thể hiện rất nhiều các giao dịch chuyển rút tiền không phải do bà Lân yêu cầu/thực hiện.

"Thời điểm phát hiện tôi vô cùng bàng hoàng và bất ngờ vì bản thân không có bất cứ một hành động nào liên quan đến các giao dịch chuyển rút tiền và không ký bất kỳ một lệnh chuyển rút tiền nào tại MSB mà tại sao tiền trong tài khoản của mình lại mất toàn bộ", bà Lân chia sẻ.

Giám đốc chi nhánh của ngân hàng MSB bị bắt

Vừa qua, cơ quan điều tra - Công an TP. Hà Nội đã tiến hành khởi tố vụ án hình sự đối với bà Bùi Thị Hoài Anh, sinh ngày 2.12.1984 – Giám đốc Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam (MSB) chi nhánh Thanh Xuân về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo nguồn tin, trong thời gian bà Bùi Thị Hoài Anh làm Giám đốc MSB Phòng giao dịch Tây Hồ Tây (từ ngày 14.2.2022 đến ngày 9.9.2023), bà Hoài Anh đã chiếm đoạt tài sản của khách hàng gửi tiền tại MSB. Hiện vụ việc đang được cơ quan công an mở rộng điều tra.

Trước đó, căn cứ vào đơn tố giác tội phạm, căn cứ tài liệu do cơ quan điều tra thu thập cho thấy, bà Bùi Thị Hoài Anh đã có hành vi lợi dụng chức vụ là Giám đốc chi nhánh của MSB tự ý rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng và chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn.

Theo thông tin doanh nghiệp được công bố, Doanh nhân Trần Anh Tuấn hiện đang đảm nhiệm vị trí Chủ tịch Ngân hàng MSB (tiền thân là Maritime Bank). Ông là một trong những nhân vật nổi tiếng trong giới kinh doanh khi từ một chủ chợ ở Nga trở thành người đứng sau nhiều doanh nghiệp quy mô ở Việt Nam.


Vụ khách hàng gửi 58 tỷ đồng vào ngân hàng MSB bất ngờ tài khoản chỉ còn hơn 93 nghìn đồng: “Tôi không chỉ mất tiền, còn mất cả anh em, bạn bè" - Báo Đại biểu Nhân dân (daibieunhandan.vn)

 

Hơ

 

Bà kia có được hứa hẹn lãi suất bên ngoài gì không mà vận động bạn bè người thân dồn cả núi tiền vô đó vậy?

 

Vụ này lại liên quan đáo nợ nhé. Chả có cái gì tự nhiên khi mà đi all in 58 tỷ cho 1 ngân hàng vừa và nhỏ cả

 

Dĩ nhiên rồi. Quả kỳ hạn 1-4 tuần mà ko nhắc gì đến lãi kìa.

 

đáo nợ rủi ro mà nhiều người vẫn theo nhỉ

 

Chắc góp tiền chơi đáo hạn

 

Đáo nợ là sao sếp nhỉ

 

mà, tiền gửi ở ngân hàng nhưng mất thì phải đòi đứa nhân viên rút ruột, ở nước ngoài có vậy ko hay ngân hàng phải đền nhỉ

 

Là nợ nó đáo hạn đó fence

 

Trong câu chuyện của mình thì ai cũng là nạn nhân
Đọc thấy huy động luôn của anh em bạn bè all in vô ngân hàng là chắc kèo làm nợ đáo hạn rồi, chơi dao có ngày rớt cái tay

 

Cụ thể vụ nợ đáo hạn là làm sao ăn tiền zậy fiend

 

Là nợ nó đến hạn rồi mình đáo cái hạn của cái nợ thành 1 cái hạn tránh cái hạn nó đến vào lúc khác đó fence

 

Fen đóng tiền lãi "nhẹ nhàng" cho tụi nó

 

thì ăn tiền % trên khoản ông vay để trả nợ chứ sao.

Ông vay 100tr, đến hạn trả cho bank mà chưa có tiền, vay dịch vụ 100tr trả nợ bank - hết nợ. Bank làm mới, cho ông vay lại 100tr, ông trả lại 100tr + phí dịch vụ

 

Nhưng như vậy thì kiếm lợi kiểu gì nhỉ? Thấy qua thì lỗ cái phí dịch vụ rồi

 

thì thằng đáo hạn phải mất phí dịch vụ chứ sao fence. ví dụ fence vay 100tr, đến hạn trả nợ ko có tiền trả thì vay ngoài 100tr để đập vào, xong bank cho vay lại 100tr đó thì fence phải trả bên kia + lãi ngày mấy hôm đó. 58 tỷ kia mà làm đáo hạn thì 1 ngày kiếm tầm 120tr với phí 2k/triệu/ngày rồi, phí cao hơn thì còn kiếm bẫm nữa. Nhiều khách cần thì dùng cỡ 1 tuần là đc 600tr rồi

 

đơn giản là vay nóng để trả tiền ngân hàng, rồi ngân hàng lại cho vay tiếp, mất khoản lãi ngân hàng với khoản lãi vay nóng

 

À như bác này giải thích thì hiểu đc A lãi ở đâu, mấy bác trên giải thích thì tui chỉ thấy B lãi tiền dịch vụ.
Trường hợp C tiêu thì B ẻ chải, A khóc