[BTT]Lỗi thằng nhấn lệnh trị giá 500 củ Biden

Nhân viên ‘ấn nhầm lệnh’, Citibank mất 500 triệu USD
Thứ Tư, 17/02/2021 19:54 |
Thế giới

Sau khi phạm phải một “lỗi lầm lớn nhất trong lịch sử ngành ngân hàng”, Citibank (Mỹ) sẽ không được phép nhận lại khoản tiền trị giá gần 500 triệu USD mà ngân hàng này đã gửi cho các chủ nợ của hãng mỹ phẩm Revlon. Đó là phán quyết mới nhất mà Tòa liên bang Quận Manhattan tại New York đưa ra.

• Citibank triển khai ứng dụng “Chuyển tiền đến Citi”, cung cấp dịch vụ quản lý tiền bằng kỹ thuật số
• Ngân hàng Wells Fargo tại Mỹ chấp nhận nộp phạt 3 tỷ USD để dàn xếp vụ bê bối tài khoản giả
• Golman Sachs, Standard Chartered đầu tư ví điện tử Momo tại Việt Nam

Citibank đang đứng trước nguy cơ mất 500 triệu USD từ các chủ nợ của Revlon. Ảnh: Citigroup
Năm 2020, Citibank trên vai trò là người bảo lãnh cho vay đối với Revlon, đã dính phải phiền phức không đáng có. Thay vì trả khoản tiền lãi 8 triệu USD cho một số chủ nợ của Revlon, Citibank đã chuyển cả khoản tiền nợ gốc, với tổng số tiền lên tới 900 triệu USD. Ngay sau đó, các quan chức Citibank liên hệ với các chủ nợ của Revlon, đòi lại số tiền 900 triệu đã chuyển. Citibank khẳng định "chuyển nhầm" số tiền khổng lồ này vì một "sai sót của nhân viên".

Tháng 8/2020, Citibank khởi kiện ra tòa, nhằm thu hồi khoản tiền đã chi nhầm. Nhưng từ thời điểm đó đến nay ngân hàng này vẫn chưa nhận được số tiền trị giá 500 triệu USD từ 10 công ty tư vấn đầu tư.

Thông thường, luật pháp Mỹ trừng phạt tổ chức, cá nhân có hành vi chi tiêu số tiền được chuyển nhầm vào tài khoản. Chuyển tiền nhầm là lỗi phổ biến trong kỉ nguyên kỉ thuật số. Tiền chuyển nhầm có thể được gửi trả lại ngay sau đó. Tuy nhiên, luật của bang New York lại có điều khoản miễn trừ với quy định này.

Cụ thể, nếu chủ thể hưởng thụ là người nhận được tiền và không cho rằng đó là tiền chuyển nhầm, họ có quyền giữ số tiền này. Những chủ nợ của Revlon cho biết, họ tin rằng Citibank có hành vi trả trước đối với khoản vay. Đáng chú ý, số tiền chuyển nhầm bằng đúng số tiền Citibank nợ họ dù chưa đến thời hạn thanh toán.

Phán quyết tại tòa nêu rõ, các chủ nợ có lý khi tin rằng khoản tiền Citibank chuyển vào tài khoản của họ là có chủ đích. Về phần mình, Citibank phải mất gần một ngày mới phát hiện và ra thông báo về lỗi chuyển nhầm. Đó là điều rất phi lý với một thiết chế tài chính đặc biệt tinh vi như Citibank, thẩm phán Jesse Furrman nêu quan điểm tại phiên tòa.

Trong phiên xét xử này, thẩm phán Furrman cũng đã trưng ra đoạn thoại nội bộ giữa một nhân viên của quỹ HPS (một chủ nợ của Revlon) với phía Citibank, cho thấy ngân hàng này không hề có ý niệm “chuyển nhầm” cho đến khi ra thông báo.

Citibank cực lực phản đối quyết định trên và dự định sẽ kháng cáo. “Chúng tôi tin rằng chúng tôi sở hữu số tiền đó và sẽ tiếp tục theo đuổi việc thu hồi hoàn toàn số tiền trên”, phát ngôn viên Danielle Romero-Apsilos của tập đoàn Citigroup nói.

Ở chiều ngược lại, Benjamin Finestone, người đại diện cho hai chủ nợ của Revlon là HPS và Quỹ đầu tư Brigade lại tỏ ra “đực biệt hài lòng với quyết định chín chắn, toàn diện, chi tiết” của thẩm phán Furman.

Hoài Thanh/Báo Tin tức (Bloomberg)

 

Bảo lãnh hả mị .

 

Vậy thằng đánh máy này mấy đời mới trả xong =]]

 

Quy trình chuyển khoản mấy khoản tiền siêu khủng này thế nào nhỉ? Phải nhiều ban bệ giám sát chứ dễ gì 1 đứa bấm là xong?

 

3 thằng, 2 ấn 1 mẽo, đều nghĩ là làm đúng

 

các chủ nợ nên tri ân anh đánh máy

 

Thằng nhân viên bấm nhầm chuẩn bị treo cổ tự tử nếu ko đòi dc

 

Đang kẹt tiền mùa dịch, thì được ngân hàng đối xử tốt

Cơ mà nếu đúng hạn, thì khi nào mới trả nợ gốc ??? Cú này là trả trước bao lâu vậy ? Rồi còn tiền lãi là tính đến thời điểm đó thôi hay là tính luôn đến hết kì ???

 

tiền này là trả hêts, kiểu tất toán khoản vay thôi. Trả là trả thế b nao`??
Nếu trả bọn kia phải đòi lại cho được chi phí đủ thứ liên quan. Ví dụ tôi cầm 900 củ tôi đầu tư abc thì thế nào..

 

900tr 8tr/tháng 10%/năm thì chắc vay lâu dài. 3 Anh nhân viên kia chỉ cần bỏ ra mỗi tháng 8tr $ để trả lãi đến khi hết hạn là đc mà.

 

Biết đâu 3 anh lại chia nhau 1 phần trăm trg chỗ 500 củ đấy.

 

Đọc bài thì đáng lẽ chỉ trả lãi, ngân hàng chuyển thành cả lãi lẫn gốc nên mới chuyển đi 900tr. Bọn kia đòi lại chắc là phần tiền gốc chưa đến hạn trả nên chắc đòi được thì không sao, đòi không được cũng không mất gì

 

đè thằng Revlon ra trả thôi , nói chung là mất sẵn cục tiền đang có hiện giờ , trong khi có thể cầm cục đó làm mấy cái khác kiếm ra được nhiều tiền hơn nên quyét tâm lấy lại í mà

 

Tội anh nhân viên...

 

Lệnh chuyển tiền kiểu này chắc phải cấp phó giám đốc duyệt chứ làm gì có chuyện nhân viên với kiểm soát duyệt đc.

 

Hệ thống nó có kiểu hạn mức lệnh ck của nhân viên ko nhỉ, vượt quá bn tiền thì hệ thống block lại chứ, moá ck 1 cú 500tr mà có 3 ng duyệt thấy cũng hơi vô lý.

 

Bt mà đợt r tech bay vài tr đô do đặt nhầm đây.

 

Này nó chính là thằng admin thì hạn mức gì nữa :v

 

Ko biết quy trình ngân hàng nhưng cũng phải có hạn mức chuyển khoản của nhân viên để đề phòng sai sót chứ

Vấn đề là theo quy trình là 3 thằng này đủ thẩm quyền để duyệt khoản chi là ~8tr usd như dự tính, nhưng sai sót xảy ra và chuyển đi tới 900tr Usd. Nên ta mới thắc mắc là nhiều tiền vậy mà chuyển đi dễ quá, hoặc là thằng senior duyệt lệnh này chức vụ rất cao?

 

Ơ vl
Bank chuyển khoản cho mình nhầm nó đòi cái một mà :<