[LĐ] Có hiện tượng nhân viên ngân hàng bắt tay hợp tác cùng đường dây đổi USD

Theo chân đường dây thuê người đổi USD, phóng viên ghi nhận sự “quen mặt” giữa dẫn đoàn và nhân viên một số ngân hàng.


Nhân viên ngân hàng không xa lạ

Như Báo Lao Động đã phản ánh tình trạng thuê người có hộ chiếu đi đổi đô la Mỹ (USD) tại nhiều ngân hàng ở Hà Nội, nhóm phóng viên tiếp tục thâm nhập và ghi nhận hoạt động này được tổ chức bài bản, với dấu hiệu “quen mặt” giữa người dẫn đoàn và nhân viên một số phòng giao dịch.

Theo chân trưởng nhóm dẫn đoàn là Hùng và Quang (tên nhân vật được thay đổi - PV) trong một ngày, phóng viên được đưa đến nhiều ngân hàng như MSB, Eximbank, NCB, VPBank, OCB, MBV, PGBank... Ở mỗi điểm, thủ tục diễn ra nhanh gọn: xuất trình hộ chiếu, căn cước công dân, ký giấy tờ và nhận ngay ngoại tệ.

Đáng chú ý, tại phòng giao dịch Phố cổ Ngân hàng MSB, khi phóng viên bày tỏ lo ngại việc đổi USD sẽ ảnh hưởng đến giấy tờ cá nhân, một nhân viên ngân hàng trấn an: “Không sao. Việc này không ảnh hưởng đến xuất nhập cảnh hay thuế. Ngày nào mấy đứa này chả đến đây.”

Tại Eximbank Lò Đúc, mức độ thân quen thể hiện rõ hơn khi nhân viên gọi thẳng tên người dẫn đoàn: “Quang ơi, sáng nay nhà em có bao nhiêu người?” và được đáp: “9 người ạ.” Những trao đổi này cho thấy sự quen biết giữa nhân viên ngân hàng và những người dẫn đoàn.


“Mối quen” và những lịch hẹn trước

Trước mỗi chuyến đi, mọi thứ đều được sắp xếp và chuẩn bị kỹ lưỡng. Từ thời gian đến ngân hàng, số lượng người, cho đến các thủ tục cần làm. Khi được hỏi về điều này, Quang thẳng thắn: “Mối quen mà. Bọn anh đi nhiều, ngân hàng biết mặt hết. Ngân hàng cũng cần KPI, mình cần đổi tiền. Hai bên cùng có lợi".

Để hoàn tất giao dịch, người được thuê bắt buộc phải mở tài khoản mới tại chính ngân hàng nơi đổi USD và nhập mã giới thiệu do Hùng hoặc Quang cung cấp. Đây là bước mà Quang nhấn mạnh là “bắt buộc” vừa để hoàn tất thủ tục, vừa giúp ngân hàng có thêm khách hàng đăng ký mới.

Trong quá trình hẹn lịch, phóng viên liên hệ với tài khoản Tôm Con (người đăng tin tuyển người). Người này nhanh chóng gửi đoạn trò chuyện với một nhân viên ngân hàng, trong đó thể hiện rõ lịch hẹn giao dịch USD đã được sắp xếp từ trước.


Người dẫn đoàn tên Quang thoải mái trao đổi với phóng viên rằng mình có quen biết với nhân viên ngân hàng. Ảnh: Nhóm PV

Người đăng tin tuyển người đi đổi USD gửi đoạn trò chuyện với một nhân viên ngân hàng, trong đó thể hiện rõ lịch hẹn đổi tiền đã được sắp xếp sẵn. Ảnh: Nhóm PV

Hùng và Quang gửi mã giới thiệu, yêu cầu mọi người nhập khi mở tài khoản ngân hàng. Ảnh: Nhóm PV
Những con số đáng chú ý

Không chỉ có sự quen thuộc với nhân viên ngân hàng, quy mô giao dịch cũng là điểm đáng chú ý. Quang cho biết mỗi người được rút tối đa 5.000 USD. Nhóm có 9 người, tức mỗi ngân hàng rút tổng cộng 45.000 USD. Chỉ trong một ngày, qua 8 ngân hàng, số tiền nhóm này rút lên tới 360.000 USD.

Quang chia sẻ thêm: "Nhóm người mua bên Hà Trung không cần máy đếm tiền mà soát từng tờ, để xem tờ nào xấu. Nếu tờ tiền xấu thì bị trừ tiền công. Ví dụ, 15.000 USD thì bị trừ 5.000 USD. Tờ tiền có màu như kiểu màu cháo lòng là tờ tiền xấu. Nhưng nhiều khi ngân hàng chỉ có mỗi tiền đó, mình cũng phải chịu".

Theo Quang, công việc này “đã trở thành một nghề, duy trì 3 - 4 năm nay”. Những người nhận đi làm việc này phần lớn là người ở quê hoặc người già. Có lần, cả nhóm đổi USD là những người lớn tuổi, không biết mở tài khoản nên Quang phải mở hộ, tốn nhiều thời gian hơn.

Qua những chia sẻ, Quang cho biết mình cũng chỉ là người đi “giúp việc” cho một ông chủ đứng sau.

Theo ghi nhận của phóng viên, ngoài nhóm mà phóng viên thâm nhập, trong cùng một buổi tại một số ngân hàng còn xuất hiện nhiều đoàn khác đến đổi USD.

Tại OCB, phóng viên quan sát thấy nhiều nhóm người lần lượt ra vào thực hiện giao dịch. Quang cũng xác nhận đoàn anh ta dẫn không phải đoàn duy nhất.

Việc nhiều đoàn cùng lúc xuất hiện tại ngân hàng, thực hiện giao dịch với số lượng lớn đặt ra câu hỏi: Ai đang kiểm soát các hoạt động này và những lỗ hổng nào đang bị lợi dụng?

https://laodong.vn/kinh-doanh/co-hi...ay-hop-tac-cung-duong-day-doi-usd-1548168.ldo

Lên bài thế này chắc sắp dẹp luôn đổi USD chợ đen rồi

 

Đéo tin, người Việt Nam al2m gì mà làm việc xấu xa phi pháp đó

 

Hẹ hẹ hẹ.

 

Hơ hơ hơ

 

Ngạc nhiên chưa

 

mấy ngân hàng như HSBC cũng nổi tiếng là cái máy giặt

 

Trời nhà báo liều vậy

 

Moá, ghi đích danh hà trung luôn.

 

Giống như có hiện tượng mặt trời phát sáng ấy hả

 

chết em anh lỗ ơi....

 

Lên báo vậy rồi bao giờ lên đồn?

 

ra Quốc Trinh thì có người mang vài tệp 100 đổi có người mang cả balo độ 20 30 tệp lận

 

Lên bài về mấy cái như này thấy lên mấy lần rồi chứ có phải mới đâu. Rồi cũng chìm thôi. Chân ai bắn không mình tự.

 

Lên báo vậy là đang tạm giam rồi

 

Ko sao đâu, a sẽ vào thăm e thường, cố lên e nhé.

 

ChatGPT nó advise em:

✅ 1. Nhận hoa hồng bằng USD có hợp pháp không?
Việc nhận tiền bằng ngoại tệ (USD) chỉ hợp pháp nếu:

• Công ty bạn chuyển tiền từ nước ngoài về Việt Nam thông qua tài khoản ngân hàng hợp pháp.
  
  
• Việc trả hoa hồng đó là từ một hoạt động có hợp đồng rõ ràng, minh bạch về thuế, không vi phạm quy định về kinh doanh, thuế thu nhập cá nhân hay rửa tiền.
  
  
• Bạn là cá nhân cư trú tại Việt Nam và có tài khoản ngân hàng bằng USD (hoặc nhận vào tài khoản VNĐ dưới hình thức chuyển đổi ngoại tệ hợp pháp qua ngân hàng).
  

Nếu công ty trả tiền cho bạn bằng tiền mặt hoặc chuyển khoản từ tài khoản cá nhân nước ngoài, bạn có thể gặp rủi ro pháp lý nếu không khai báo hợp lệ.

✅ 2. Việc đổi USD sang VNĐ có bị cấm không?
Không bị cấm nếu bạn đổi qua các kênh hợp pháp, cụ thể:

• Đổi USD tại ngân hàng thương mại được cấp phép giao dịch ngoại tệ.
  
  
• Có giấy tờ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số USD đó (ví dụ: giấy báo có từ ngân hàng, sao kê nhận tiền từ công ty nước ngoài, hợp đồng, v.v.).
  
  
• Không được phép mua bán USD trên thị trường "chợ đen" — điều này vi phạm quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam và có thể bị xử phạt hành chính.
  

⚠️ 3. Rủi ro nếu không minh bạch:

• Bị truy thu thuế TNCN nếu không kê khai thu nhập từ nước ngoài.
  
  
• Vi phạm quy định ngoại hối nếu nhận và sử dụng ngoại tệ không đúng quy định.
  
  
• Bị xử phạt hành chính hoặc bị kiểm tra bởi cơ quan thuế, công an kinh tế hoặc Ngân hàng Nhà nước.
  

✅ Gợi ý hướng đi an toàn:

1. Yêu cầu công ty chuyển khoản thông qua ngân hàng, có chứng từ rõ ràng.
   
   
2. Đăng ký hoặc kê khai thu nhập từ nước ngoài (nếu cần) với cơ quan thuế để hợp thức hóa.
   
   
3. Chỉ đổi tiền qua ngân hàng được cấp phép, không giao dịch tự do bên ngoài.
   
   
4. Nên có hợp đồng hoặc thỏa thuận rõ ràng với công ty về cơ chế trả hoa hồng.
   

 

Bất ngờ thật!

 

Tấm lòng a Lỗ…

Lòng dạ a Lỗ…

 

Bài này đang nói về việc người đi mua ngoại tệ mà.
Chứ bán ngoại tệ thì đơn giản hơn nhiều.

 

Nếu tôi là cấp trên của thằng viết bài báo này, thì chắc chắn tôi đéo bao giờ duyệt.

Nếu muốn nêu 1 vấn đề liên quan đến pháp luật, thì ít nhất cũng phải trích cái luật ra, để biết là đám người trên làm sai cái gì.

Đcm, viết cái bài nếu là ng bình thường đọc , đọc xong đéo hiểu sai ở đâu .