TP - Ngân hàng MSB lên tiếng vụ khách gửi 58 tỷ bỗng dưng… bốc hơi

Vụ này đọc bài báo trên thì là lừa đảo ăn cướp chứ đáo gì nhỉ.

 

vậy bà Hoàng Anh mới bị dí kia là B phải không nhỉ

 

Thường là nvnh như tín dụng hay rỉ tai mấy khách có tiền gửi lớn làm đáo hạn. Rồi tin tưởng nhau tự chuyển tiền mà làm thôi. Chứ chả có kí tá gì giữa A với B đâu, có B với C may ra có mà cũng tùy. Còn bài này như báo trang 1 nói thì B là bà giám đốc méo cần rỉ tai mà tự rút chơi luôn thì phải

 

Đúng rồi. Thực ra nghe đồn trong ngành thì vụ này nổ cả nghìn tỏi từ các bên khác cơ nhưng 338 kia là khả năng k thu hồi được
Mà 338 chỉ là tiền từ 8 bị hại thôi đấy. Tiền nhiều như lá mít thật

 

nói thế thì hệ thống chi nhánh chết hết chứ còn sinh ra làm gì nữa. Bản chất dân gửi tiền là tin tưởng ngân hàng chứ có phải tin tưởng nhân viên đâu, hỏi 10 người thì 11 người gửi ngân hàng A ngân hàng B vì tên tuổi ngân hàng chứ có đánh giá đc nhân viên đâu

 

Tùy quan điểm rủi ro cá nhân của từng người chứ. Giống như các cụ giờ vẫn thích làm sổ tk ở ngân hàng vì nó có vẻ an toàn hơn rút online. Ai thấy an toàn thế nào thì cứ làm thế ý. Tiền của mình mà
Còn trừong hợp thằng trửong chi nhánh nó có ôm tiền chạy mất thì 1 khi tiền anh chị đã hạch toán hệ thống rồi thì chắc chắn k thiếu 1 xu nhé dù anh chị có giao dịch ở bất cứ chi nhánh nào trên hệ thống, kể cả ở mù cang trải đi nữa, trừ khi anh chị cố tình đi đêm lãi suất ngoài mà để nó cầm tiền của mình hoac ký ủy nhiệm chi trống
Trừong hợp thằng trửong chi nhánh nó ôm tiền chi nhánh chạy mà khách hàng mất tiền k c ngân hàng giải quyết thì tôi xin rút lại lời nói của mình (nếu làm đúng quy trình thì ko có đâu)
Và tôi cũng k rõ hội sở ngân hàng nào đứng ra nhận giao dịch luôn. Chỉ có chi nhánh, phòng giao dịch đặt dưói chân hội sở thôi nhiều khi cái phòng giao dịch này quy mô nó còn éo bằng 1 siêu chi nhánh hợac sở giao dịch ấy chứ

 

Huy động dòng họ người quen thì chỉ có đáo hạn thôi

 

bà giám đốc chắc chắn là B, nhưng kiểu B lợi dụng chức vụ tự í lấy tiền khách hàng làm đáo hạn. h cần kết luận từ công an á. nó như kiểu làm đáo nợ nếu thành công thì trả lại gốc cho khách vào tk khách. nhưng ai ngờ mất hết

 

Thường khách cũng tham gia.Nhưng kiểu làm ngơ chứ ko ai ngu ký cọt hay tự thao tác.Chỉ có bỏ tiền vào tk cho B rồi B làm gì làm.

 

thường thì là vậy. nhưng ca ở vụ này xác định bà hoài anh này lừa đảo chiếm đoạt tài sản rồi.
h bên ca đã tìm biện pháp thu hồi còn vấn đề là ko biết bà lấy làm gì. đoán là đáo hạn

 

Mà nhân viên ngân hàng làm thế này là sai hay sao mà phải lén lút vậy bác? Bộ cho vay dân sự 0.5%/ngày là vi phạm phát luật hay sao, nếu mình giảm xuống 0.2 hoặc 0.1% thì có vi phạm pháp luật không nhỉ?

 

Ngày 15/3/2017, Thông tư 39/2016/TT-NHNN có hiệu lực, theo đó, việc đảo nợ chính thức bị cấm. Điều 8 Thông tư 39 quy định rõ những nhu cầu vốn không được cho vay, trong đó có việc vay vốn để trả nợ khoản nợ vay tại chính ngân hàng đó hoặc ngân hàng khác.

 

thì miễn chủ tk ko thao tác auto thành bị hại thôi.Nhiều người kỹ còn ko ra mặt cơ,qua trung gian hết.

 

cấm hành vi đảo nợ, đáo hạn nợ. thứ 2 thì 3k/1tr/ngày là >100%/năm nên cũng vượt quá khung ls của nhà nước và là cho vay lãi nặng rồi.

 

Vụ mất trăm tỷ ở Ngân hàng MSB: Khách hé lộ văn bản trả lãi bất thường
TÀI CHÍNHThứ Bảy, 30/03/2024 08:38:49 +07:00
Trong khi vụ việc đang được cơ quan công an điều tra, khách hàng cung cấp một Giấy Xác nhận thông tin/số dư tài khoản có dấu hiệu trả lãi suất bất thường.


Trong khi những lùm xùm xảy ra tại Ngân hàng TMCP Hàng Hải Việt Nam Chi nhánh Thanh Xuân (MSB Thanh Xuân) đang được cơ quan An ninh điều tra, Công an TP. Hà Nội, điều tra làm rõ, có một Giấy Xác nhận thông tin/số dư tài khoản có dấu hiệu lạ.

Giấy xác nhận này được bà N.T.L (người có tài khoản số dư 58,65 tỷ đồng mở tại MSB nhưng sau đó chỉ còn 93.640 đồng) lưu giữ. Bà N.T.L là một trong số những nạn nhân mở tài khoản thanh toán tại MSB và tiền bị “bốc hơi” gần hết.

Theo Giấy Xác nhận thông tin/số dư tài khoản tại MSB mà PV VietNamNet được bà N.T.L cung cấp, có chữ ký của Giám đốc Trung tâm Khách hàng cá nhân Bùi Thị Hoài Anh và được đóng dấu đỏ bởi MSB Thanh Xuân.

Giấy xác nhận ghi ngày 7/10/2023 (trước khi bà Hoài Anh bị khởi tố, bắt tạm giam để điều tra về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng của khách hàng gửi tiền) thể hiện thông tin: từ ngày 26/9/2023 đến ngày 5/10/2023 bà N.T.L có tổng cộng 12 giao dịch chuyển tiền vào tài khoản, với số dư lên đến 58,65 tỷ đồng.


Mức lãi suất vượt trần NHNN quy định trong văn bản được cho là do Bùi Thị Hoài Anh ký khi còn làm việc tại MSB Thanh Xuân. Ảnh: NVCC.

Theo văn bản này, các giao dịch gửi tiền vào tài khoản của bà N.T.L đều có thời hạn gửi 4 tuần, lãi suất được 'hào phóng' chi trả là 6%/năm.

Con số này vượt xa so với mức lãi suất khoảng 3,8%/năm cho tiền gửi kỳ hạn 1 tháng được Ngân hàng MSB niêm yết vào tháng 10/2023 - thời điểm MSB Thanh Xuân cấp Giấy Xác nhận cho khách hàng.

Điều đáng nói, mức lãi suất 6%/năm cho các khoản tiền gửi kỳ hạn 4 tuần được áp dụng thực tế vượt xa so với mức lãi suất trần 4,75%/năm cho tiền gửi có kỳ hạn dưới 6 tháng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước.

Cụ thể, tại Quyết định 1123/QĐ-NHNN có hiệu lực từ 19/6/2023 (vẫn còn hiệu lực), NHNN quy định: Lãi suất tối đa áp dụng đối với tiền gửi có kỳ hạn từ 1 tháng đến dưới 6 tháng là 4,75%/năm.

Trao đổi với PV VietNamNet, cán bộ tín dụng một ngân hàng TMCP có trụ sở tại Hà Nội nói: “Thông thường, các ngân hàng không dám công khai thể hiện lãi suất vượt trần trên giấy trắng mực đen như vậy.

Thay vào đó, lãi suất ưu đãi - nếu có - cũng chỉ được chi theo hình thức chi chăm sóc khách hàng, hay còn gọi là chi lãi ngoài. Nhưng chi vượt mức lãi suất trần theo quy định của NHNN là điều hiếm gặp kể từ sau vụ OceanBank giai đoạn 2010-2012”.

Điều này cũng được quy định cụ thể tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP (Nghị định 88) ngày 11/11/2019 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng.

Theo Điều 13 của Nghị định 88, TCTD vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn, phí cung ứng dịch vụ, kinh doanh, cung ứng sản phẩm phái sinh có thể bị phạt hành chính số tiền tối đa 100 triệu đồng.

Tuy nhiên, khoản 4 Điều 13 của nghị định này cũng quy định cụ thể về biện pháp xử lý:

"Đề nghị hoặc yêu cầu cấp có thẩm quyền xem xét, áp dụng biện pháp đình chỉ từ 1 tháng đến 3 tháng hoặc miễn nhiệm chức danh quản trị, điều hành, kiểm soát; không cho đảm nhiệm chức vụ quản trị, điều hành, kiểm soát tại các TCTD chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với cá nhân vi phạm và/hoặc cá nhân chịu trách nhiệm đối với hành vi vi phạm quy định về lãi suất huy động vốn;...

Yêu cầu TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cách chức và thực hiện các biện pháp xử lý khác theo quy định của pháp luật đối với các nhân vi phạm thuộc thẩm quyền của TCTD, chi nhánh ngân hàng nước ngoài."

Về thông tin khách hàng tố gửi tiền vào MSB Thanh Xuân nhưng bị mất sạch tiền, bà N.T.L cho hay tài khoản của bà được mở nhưng do Ngân hàng MSB quản lý, mục đích để báo cáo số dư cuối ngày và cuối tháng, phục vụ cho việc tính chỉ số giá chứng khoán của MSB. Khách hàng không được quản lý tài khoản trên app điện thoại.

Tiền gửi của khách hàng có kỳ hạn tham gia 1 tuần, 2 tuần, 3 tuần, 4 tuần. Hết kỳ hạn gửi, khách hàng có nhu cầu rút gốc và lãi hoặc muốn gia hạn thì thông báo cho MSB trước 1 ngày.

Hiện đại diện truyền thông MSB không bình luận về văn bản trên do khách hàng N.T.L, người mất 58 tỷ, cung cấp.

Vụ mất trăm tỷ ở Ngân hàng MSB: Khách hé lộ văn bản trả lãi bất thường (vtcnews.vn)

 

Ai cũng là nạn nhân trong câu chuyện của chính mình
Các phen có thể yên tâm với số tiền của mình trong ngân hàng nhé

 

Tức là bà B giám đốc chi nhánh làm giả giấy tờ khống tiền lãi cho A xem, kể cả gửi mail, xong B không cho tiền vào hệ thống, cụ thể là tài khoản của A đã lập ở ngân hàng, mà B tự diếm làm chuyện riêng luôn? Và trong vụ này không có bên C vay đáo hạn nào cả.

Kiểu lợi dụng tín nhiệm vì bà B là giám đốc chi nhánh ngân hàng, khách hàng tin tưởng một phần vì tưởng tiền vào tài khoản mới lập ở ngân hàng.

Vậy lỡ bên A sang chi nhánh ngân hàng khác kiểm tra tiền có vào tài khoản không thì sao nhỉ? Đang muốn biết tiền vào hệ thống của ngân hàng rồi, giám đốc chi nhánh có quyền gì, hay tự ý làm giả giấy tờ để rút tiền trong tài khoản khách hàng được hay không?

 

Vụ này tôi biết lad tiền vẫn vào tk bà này đứng tên, nhưng điện thọai dk lại là của bà giám đốc. Mấy ngày cuối bà kia chuyền tiền qua app hết sạch của bị hại

 

Rồi mắc gì dùng số đt của người khác để đăng ký tk ngân hàng?

 

Chắc cũng như vụ Huyền Như Viettin thôi, bank chối sạch liên hệ. Bị hại tự đi mà đòi