[VNE] Tổng Bí thư: Xóa bỏ độc quyền Nhà nước về thương hiệu vàng miếng

Công bố kết luận thanh tra kinh doanh vàng tại bốn doanh nghiệp, hai ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước phạt hàng tỷ đồng với SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, TPBank, Eximbank và chỉ ra bất cập trong việc xác định giá mua bán vàng.

Ngày 30/5, Ngân hàng Nhà nước công bố kết quả thanh tra với 6 đơn vị kinh doanh vàng lớn trên thị trường gồm: Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), Tập đoàn Vàng bạc đá quý DOJI, Công ty Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ), Bảo Tín Minh Châu, Ngân hàng Tiên Phong (TPBank) và Ngân hàng Xuất nhập khẩu Việt Nam (Eximbank).

Sáu doanh nghiệp về cơ bản được Ngân hàng Nhà nước đánh giá chấp hành các quy định về hoạt động kinh doanh vàng, báo cáo số liệu, có nhiều chuyển biến tích cực hơn về khâu chống rửa tiền... Tuy nhiên, các đơn vị này vẫn còn những vi phạm dẫn đến cơ quan quản lý xử phạt hành chính từ 400 triệu đồng đến vài tỷ đồng.

Các vi phạm chủ yếu của những doanh nghiệp này là về quy định phòng chống rửa tiền như thiếu nhận diện khách hàng, báo cáo giao dịch lớn; vi phạm về chứng từ, kế toán và thuế; hoặc có dấu hiệu đưa thông tin nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng, cạnh tranh không lành mạnh...

Dưới đây là những vi phạm chính của bốn doanh nghiệp và hai ngân hàng.

Quảng cáo
Đơn vị Vi phạm chính Phạt hành chính (triệu đồng)
SJC - Tổng giám đốc tự ý quyết định giá mua, bán mà không có căn cứ minh bạch
- Vi phạm quy định về thuế
- Vi phạm về phòng chống rửa tiền
- Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế 2.140
DOJI - Kinh doanh vàng online trên ứng dụng và website Egold chưa được cấp phép
- Vi phạm về phòng chống rửa tiền
- Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế 1.365
Eximbank - Nhân viên tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng
- Vi phạm quy định về phòng chống rửa tiền
- Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế 400
TPBank - Nhận giữ hộ vàng không niêm phong, không ghi series
- Báo cáo giao dịch đáng ngờ không đầy đủ (PCRT)
- Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế 380
Bảo Tín Minh Châu - Thiếu công khai thông tin thương mại điện tử, không có chính sách bảo vệ thông tin người tiêu dùng
- Vi phạm về phòng chống rửa tiền
- Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế 2.640
PNJ - Vi phạm hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế
- Vi phạm về phòng chống rửa tiền
- Vi phạm chế độ báo cáo mua/bán vàng miếng 1.340
Cụ thể tại Công ty Vàng bạc đá quý Sài Gòn (SJC), Ngân hàng Nhà nước nói, vẫn chưa có cơ sở xác định mức tăng giá giai đoạn từ 2/10/2023 đến 15/4/2024 là bất hợp lý, song đề cập về việc giá vàng bị phụ thuộc vào quyết định của một cá nhân.

Cụ thể, giá mua - bán vàng tại đây do Tổng giám đốc Công ty SJC, thời điểm đó là bà Lê Thúy Hằng, quyết định và chỉ đạo trực tiếp. Doanh nghiệp có vốn nhà nước này không có quy định, quy trình nội bộ về các chỉ tiêu, căn cứ cụ thể trong cơ chế xác định giá mua, bán vàng, cũng như không phân tách trách nhiệm của các bộ phận có liên quan trong quá trình tham mưu xác định giá.

Quảng cáo
Quyết định giá mua và bán chỉ do Tổng giám đốc quyết định, theo Ngân hàng Nhà nước, dẫn đến rủi ro trong việc xác định giá vàng trên thị trường do SJC là đơn vị chiếm thị phần lớn.

Với Công ty Vàng bạc đá quý DOJI, cơ quan thanh tra, giám sát Ngân hàng Nhà nước cho biết có một số cá nhân bán vàng nguyên liệu cho doanh nghiệp với khối lượng lớn bất thường so với nghề nghiệp, nhân thân. Trong đó, có trường hợp một doanh nghiệp khác thông qua cá nhân để bán vàng nguyên liệu cho DOJI. Điều này theo Ngân hàng Nhà nước, có thể nhằm mục đích không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế thu nhập doanh nghiệp với vàng bán, che giấu nguồn gốc vàng nguyên liệu,... gây bất ổn đến thị trường trong nước như thời gian vừa qua.

Ngoài ra, DOJI cũng có một số vi phạm về kinh doanh thương mại điện tử trên ứng dụng và website Egold (gồm huy động bằng vàng và giữ hộ vàng miếng) khi chưa được cấp thẩm quyền cho phép.

Trường hợp của Ngân hàng Xuất nhập khẩu (Eximbank), Ngân hàng Nhà nước chỉ ra tình trạng nhân viên nhà băng này tạo điều kiện cho các giao dịch "khống" vàng miếng.

Theo đó, nhân viên Eximbank rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao, nhận vàng, rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu - chi tiền đồng, chênh lệch tiền đồng từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán của họ. Việc này tạo điều kiện cho khách mua, bán với cùng số lượng vào cùng một thời điểm mà nhân viên Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.

Hoạt động này cũng làm tăng doanh số mua bán vàng miếng của Eximbank (3 khách hàng chiếm 15% doanh số mua bán vàng miếng của ngân hàng trong một thời điểm), không phản ánh đúng bản chất doanh số mua, bán của ngân hàng này.

Tại Ngân hàng Tiên Phong (TPBank), đơn vị này nhận giữ hộ vàng miếng SJC của khách nhưng không niêm phong, không ghi số series.

Ngân hàng Nhà nước cũng đặt ra vấn đề có một số cá nhân mua, bán vàng miếng với TPBank liên tục nhiều lần trong ngày, trong tháng với mục đích kinh doanh, doanh số một năm lên tới hàng nghìn tỷ đồng.

Về vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước thừa nhận vẫn có những cách hiểu chưa nhất quán trong các quy định hiện hành. Nghị định 24 không quy định cấp giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng cho cá nhân. Tuy nhiên, cá nhân được mua, bán vàng miếng tại các tổ chức được Ngân hàng Nhà nước cấp phép. Hoạt động cá nhân mua, bán vàng miếng với tổ chức được cấp phép nhằm mục đích tìm kiếm lợi nhuận là quyền của cá nhân được pháp luật cho phép, phù hợp với quy định giải thích từ ngữ "kinh doanh" tại Luật Doanh nghiệp.

Với Bảo Tín Minh Châu, doanh nghiệp này được xác định vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng. Cụ thể, doanh nghiệp không công bố trên website về thông tin vận chuyển và giao nhận, quy trình tiếp nhận, trách nhiệm xử lý khiếu nại của khách hàng và cơ chế giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng được giao kết trên website thương mại điện tử. Doanh nghiệp cũng không có chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người dùng trên website...

Cuối cùng là Công ty Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ) được Ngân hàng Nhà nước nêu một số vi phạm tương tự các doanh nghiệp khác như, về chế độ báo cáo hoạt động mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh. Doanh nghiệp cũng vi phạm quy định về thuế, phòng chống rửa tiền, chế độ kế toán và sử dụng hóa đơn, chứng từ.

Ba đơn vị gồm SJC, Bảo Tín Minh Châu, PNJ đã bị Ngân hàng Nhà nước chuyển thông tin vi phạm chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế có dấu hiệu vi phạm hình sự sang Bộ Công an để xác minh, điều tra. Còn tại DOJI và TPBank, Ngân hàng Nhà nước gửi văn bản sang Cục cảnh sát điều tra về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu của Bộ Công an xác minh, điều tra. Bộ Công an cũng đã phản hồi và giao cơ quan thuế chủ trì kiểm tra, xử lý.

Đại diện hai trong sáu đơn vị xác nhận với VnExpress, hồ sơ vi phạm chuyển sang Bộ Công an đã được chuyển thẳng cho cơ quan thuế, chủ yếu do liên quan đến cách xác định mức giá khi kê khai chứng từ, kế toán, thuế. Hiện tại, cơ quan thuế đang thanh tra tại doanh nghiệp.

Quỳnh Trang

 

Do giá vàng cao nên điều tra hay dô giá vàng vừa giảm thì điều tra hả các bác ?

 

Mr Chính vẫn nhẹ nhàng nhắc thôi, chứ bác tổng chơi quân phiệt nhắc mà nhờn thì dí chết phong cách này từ thời làm bộ trưởng vậy rồi. Mà thời này cần người cầm lái như vậy trong ngoài bao việc mà các cháu cứ nhờn. Thời bác trọng thì hay cân đo đong đếm rồi mới xử nhưng tình hình nó dịu hơn, chứ đang nhiễu nhương trong ngoài nước như thế này mà các cháu tư bản ko nghe thì cho đi tò cho nhanh

 

Bác nhìn chỗ rửa tiền ý

 

Trời đụ, vậy mà trc h cứ tưởng giá vàng ở vn là do ngân hàng nhà nc, hay chính phủ niêm yết. Té ra là do 1 thẳng tổng ngồi máy lạnh đọc báo ra giá ah. Vcl quyền lực.

 

Ủa thế nó đăng ký ở đây không bán vàng thì bán cái méo gì

 

Phải vậy mới đúng. Lãnh đạo đưa yêu cầu mà cấp dưới éo làm thì phải cảnh cáo, trừng phạt.

Như Jack Ma đấy, Tập làm 1 vố, ngoan hẳn ra. Mấy thằng khác cũng nhìn vào đó mà lấy làm bài học, đừng nhờn với TW, vuốt mặt thì cũng phải nể mũi.

 

Tuy con số phạt thì có vẻ ít với quy mô doanh nghiệp, nhưng làm cú này triệt đường kinh doanh vàng láo nháo và lạm quyền như trước h, nên về lâu dài thì doanh nghiệp tổn thất tính bằng chục tỷ.
Toàn doanh nghiệp lớn nên ko chơi chiêu né né mấy hôm rồi làm tiếp như đám cò con buôn lậu đc

 

Trang bán vàng nhẫn là https://egold.doji.vn khai báo mỗi 2 trang kia thì chết là đúng rồi

 

Chúng ta đều là những con gà

 

Nhớ thời a x, a đưa lệnh xuống mà mấy tên bụng bự phường xã ở thổ đu còn éo thèm làm. Văn bản coi như giấy lộn, vtv đưa tin luôn.
( hình như lq đến đất cát ở hoàng mai)

 

Trích bài của Nhà báo Hiếu Lam Giang ( đã edit theo tác giả ):
Cuối cùng thì những nghi ngờ, đồn đoán về sự thao túng thị trường vàng cũng đã được xác thực bằng loạt kết luận thanh tra vừa công bố chiều 30/5/2025 từ Ngân hàng Nhà nước. Sáu bản kết luận thanh tra đối với 4 "ông lớn" ngành vàng DOJI, SJC, Bảo Tín Minh Châu, PNJ cùng hai ngân hàng thương mại cho thấy một bức tranh u ám đến mức có thể phải truy cứu trách nhiệm hình sự đối với một số hành vi vi phạm.
Những gì bị bóc trần khiến công luận không khỏi sửng sốt. Từ gian lận trong giao dịch, sai phạm trong phòng chống rửa tiền, cho đến bán khống vàng một cách có hệ thống, tất cả đều phơi bày sự méo mó, mờ ám của một thị trường vốn được cho là "tài sản an toàn".
TPBank và Eximbank hai ngân hàng luôn tự hào với danh xưng "dẫn đầu về ngân hàng bán lẻ" và "sở hữu nền tảng số hiện đại nhất" lại chính là những cái tên được đưa vào tầm ngắm. Họ làm livebank, show công nghệ, nhưng phía sau những ánh đèn sân khấu đó là vòng xoáy giao dịch khống đầy ma trận.
Một điểm đặc biệt nghiêm trọng: chỉ một nhóm người trong thời điểm thanh tra mà chiếm tới 15% tổng giao dịch vàng. Đó không còn là giao dịch thông thường, mà là tay trái bán tay phải mua, một trò chơi đội lốt kinh doanh nhằm thao túng giá và tạo ra thanh khoản ảo.
Hành vi này giống hệt "chiêu bài" từng thấy trên thị trường chứng khoán – nơi mà những cái tên như Trịnh Văn Quyết (FLC) từng dùng mua bán khống để làm giá cổ phiếu. Và giờ đây, kịch bản ấy đang lặp lại trên thị trường vàng, thậm chí còn nguy hiểm hơn, vì vàng luôn được coi là tài sản trú ẩn của toàn xã hội.
Câu chuyện càng đáng ngại khi thanh tra chỉ ra rằng tại Eximbank, có hàng loạt giao dịch vàng mà khách hàng và nhân viên không hề giao nhận tiền và vàng, chỉ ký trên giấy tờ một hình thức "vàng giấy" trá hình. Về bản chất, đây là giao dịch đầu cơ, tiềm ẩn rủi ro hệ thống và phá vỡ mọi nguyên tắc kiểm soát rủi ro tài chính.
TPBank cũng bị phát hiện nhận giữ hộ vàng SJC mà không niêm phong, không ghi số series, không báo cáo các giao dịch đáng ngờ liên quan đến rửa tiền và khủng bố. Đây không còn là sơ suất hành chính mà là dấu hiệu vi phạm pháp luật nghiêm trọng.
Không chỉ ngân hàng, các doanh nghiệp vàng cũng bị chỉ đích danh với hàng loạt sai phạm. SJC không ban hành quy trình xác định giá mua bán vàng hằng ngày, khiến bảng giá vàng tại showroom liên tục "nhảy múa", gây nhiễu loạn thị trường. DOJI và Bảo Tín Minh Châu bị phát hiện có dấu hiệu cạnh tranh không lành mạnh khi tung thông tin gây nhầm lẫn để thu hút khách hàng.
SJC không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định; không đào tạo, bồi dưỡng về phòng, chống rửa tiền; không thực hiện đánh giá, không cập nhật kết quả đánh giá rủi ro rửa tiền; chưa quy định cụ thể tần suất cập nhật thông tin khách hàng; chưa có quy định về phân cấp trách nhiệm nhận biết khách hàng.
Từ nhiều năm nay, đã có một "làn sóng dư luận" liên tục kêu gọi phải nhập khẩu thêm vàng, "cân bằng cung cầu", "bình ổn giá vàng". Những thông điệp nghe có vẻ chính đáng, nhưng phía sau đó, theo đánh giá của nhiều chuyên gia, là một âm mưu thâm sâu nhằm hợp thức hóa nhập vàng bằng mọi giá, bất chấp thực trạng dự trữ ngoại hối đang căng thẳng và vốn ngoại rút ròng liên tục.
Hãy nhìn thật sâu: hàng triệu lao động Việt Nam ở Nhật, Hàn, Đài Loan... đã hy sinh tuổi trẻ, gửi từng đồng ngoại tệ về quê hương. Vậy mà số ngoại tệ ấy thay vì phục vụ phát triển sản xuất lại bị rút để nhập vàng, chất vào két sắt của những người giàu có, tham nhũng, đầu cơ.
Cuộc thanh tra lần này không chỉ là hồi chuông cảnh tỉnh, mà là bằng chứng rõ ràng cho thấy thị trường vàng đang bị thao túng và chi phối bởi một nhóm quyền lực ngầm. Họ không chỉ bóp méo giá vàng, mà còn âm thầm rút cạn nguồn lực quốc gia để phục vụ lợi ích cá nhân.
Đã đến lúc các cơ quan chức năng phải hành động quyết liệt: khởi tố những hành vi vi phạm có dấu hiệu hình sự, siết lại toàn bộ thị trường vàng, đặc biệt là giao dịch vàng "ảo", bán khống, mua khống.
Không thể để một thị trường vốn được xem là nơi trú ẩn tài sản lại trở thành công cụ làm giàu cho những kẻ lách luật, thao túng và đầu cơ. Và quan trọng hơn, không thể để mồ hôi, nước mắt của hàng triệu người dân lao động trong và ngoài nước bị đánh tráo thành những con số ảo trên sàn vàng.
Facebook Hiếu Lam Giang

 

Cái gì ghê vậy, chơi xả hàng hủy diệt hàng loạt luôn

 

Đến giờ làm quyết liệt rồi. Dẫu sao cũng cho 1 cơ số đi tò

 

Giấy lộn cầm được mà, Áp-pồ đem cổ phiếu để đi vay đóa

 

Chủ tiệm vàng phổ biến vũ khí huỷ diệt hàng loạt, hàng nào mà xịn thế, chích cái phê tới nóc

 

là sao, tài trợ cho al qaeda hay hamas hay israel?

 

đm Eximbank với TPbank thật hả

 

Cái coin card j thế này

Thao túng giá vàng thì còn hiểu, j mà khủng bố, vũ khí huỷ diệt

 

tại ai